LIFT
Participante do LIFT – Laboratório de Inovação Financeira (Banco Central e Fenasbac), com o projeto “ESGreen Insights – Dados para Sustentabilidade”, publicado no LIFT Papers 2026.
Ler sobre o LIFT Papers 2026Soluções para bancos
Risco socioambiental e climático dentro da esteira de crédito.
Dados verificáveis por CNPJ, CPF, gleba e contrato, com insumos para as novas tabelas do GRSAC e trilha de evidência para a asseguração exigida pela CMN 5.185.
Um especialista da ESGreen responde em até um dia útil para combinar o horário.
Normas e prazos que chegam
- instituições financeiras usam a tecnologia ESGreen
- 60+
- empresas monitoradas continuamente
- 85 mil+
- fontes públicas, regulatórias e globais integradas
- 70+
- camadas críticas de risco no Score ESGreen
- 12
Dados de set/2026. Fonte: base ESGreen.
2026 mudou o que o banco precisa demonstrar.
Três normas deslocam o risco socioambiental e climático da política para o número, a tabela e o teste do auditor.
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Novo GRSAC: Res. BCB 586 e IN BCB 772 (03/09/2026).
As normas entram em vigor em 01/01/2027 e levam tabelas quantitativas ao relatório; S1 e S2 fazem a primeira divulgação em 2028. A minuta da CP 127/2025 previa exposições e emissões financiadas por setor econômico, crédito agro por bioma, exposição a seca e a chuva intensa por região, exposições a risco social e ambiental e plano de transição.
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Relatório IFRS S1/S2: Res. CMN 5.185/2024.
Obrigatório para instituições financeiras de capital aberto e líderes de conglomerado S1 e S2 a partir do exercício 2026, e para o S3 a partir de 2028, com asseguração razoável por auditor independente.
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Crédito rural: Res. CMN 5.268/2025.
Checagem de supressão de vegetação pelo PRODES/INPE e, em contratos acima de 300 ha, monitoramento por sensoriamento remoto “documentado, auditável e avaliável pelo Banco Central”.
O ambiente regulatório mudou. A forma de monitorar terceiros, não.
Onde o risco trava a rotina do banco
- Risco social, ambiental e climático
- O novo GRSAC traz tabelas quantitativas, e a minuta previa cortes por setor, bioma e região.
- A base de contrapartes raramente tem esse corte pronto, com fonte e data.
- Crédito e comitê
Quais operações da carteira podem gerar perda nos próximos 90 dias?
- Mudanças relevantes chegam tarde à avaliação e o risco climático ainda é tratado separado da decisão financeira.
- Compliance e PLD
- Lacunas na identificação expõem a instituição a risco regulatório.
- Consultas pontuais não acompanham o que muda em clientes, fornecedores e parceiros depois do cadastro.
- Sustentabilidade e relato
- Cada número do relatório IFRS S1/S2 precisa resistir a um teste de asseguração razoável.
- Sem trilha de origem, o dado vira ressalva.
- TI, arquitetura e segurança
- A contratação de serviços de dados e de nuvem segue os requisitos da CMN 4.893.
- Integração, segurança e privacidade precisam de resposta antes da prova de conceito.
- Diretoria
- Capital, provisão e reputação.
- A diretoria vê a carteira. O gestor vê o contrato. O regulador vê a evidência.
Do CNPJ à gleba, dentro da esteira de crédito.
Sete rotinas que a infraestrutura ESGreen sustenta, da originação ao relatório.
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Classificar contrapartes por CNAE e setor.
Cadastro enriquecido por CNPJ, com CNAE, situação cadastral e quadro societário, como base para as tabelas por setor do GRSAC e para o DRSAC.
Módulo: Dados & API
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Medir a exposição climática da carteira rural.
Chuva, déficit hídrico, geada, temperatura extrema e vento por coordenada, convertidos em exposição em reais por contrato e por região.
Módulo: IRC-ESGreen
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Sinalizar risco socioambiental por devedor.
Embargos e infrações ambientais, cadastro de empregadores do MTE, processos judiciais críticos, listas restritivas e mídia negativa, consolidados no Score ESGreen e recalculados a cada fato novo.
Módulo: Score ESGreen
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Levar o risco para a originação.
Consulta via API no fluxo de originação e laudo por operação anexável ao dossiê de crédito.
Módulo: Dados & API e IRC-ESGreen
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Checar impedimentos do crédito rural.
CAR, embargos, cadastro de empregadores do MTE e supressão de vegetação após 31/07/2019, por CPF, CNPJ e imóvel.
Módulo: Pré-análise ESGreen
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Monitorar clientes PJ, fornecedores e parceiros.
Acompanhamento contínuo por CNPJ e CPF, com alertas por tipo e por empresa e protocolos registrados com a contraparte.
Módulo: Monitoramento ESGreen
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Entregar a trilha ao auditor.
Cada dado com fonte, data e versão; rodadas do IRC datadas; metodologia versionada.
Módulo: Todos os módulos
Da originação ao relatório: monitoramento, relato e verificação
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Monitoramento
Contrapartes acompanhadas por CNPJ e CPF; glebas da carteira rural acompanhadas pelo IRC-ESGreen (Índice de Risco Climático), com dados climáticos atualizados diariamente.
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Relato
Painel executivo, painel operacional, laudo por operação e reporte regulatório como insumo para GRSAC, DRSAC e IFRS S2.
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Verificação
Cada resultado rastreável até a fonte, com data e versão. Trilha de evidência pronta para asseguração razoável.
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Decisão
Política de crédito, comitê e uma ação sugerida por operação: monitorar, exigir seguro, revisar limite, reforçar garantia, provisionar ou bloquear. A decisão continua com o banco.
Do retrovisor para o para-brisa da carteira.
| Antes | Com o IRC-ESGreen |
|---|---|
| Média histórica | Previsão de 7 a 90 dias |
| Visão municipal | Análise por coordenada |
| Explica eventos passados | Identificação de glebas e contratos |
| Pouca conexão com contratos atuais | Exposição financeira e ação preventiva |
O diferencial não é prever chuva. É identificar quais operações podem ser afetadas e o que fazer antes.
Módulos da plataforma para bancos
Uma plataforma em três camadas: dados, inteligência e aplicações. Cada camada alimenta a seguinte.
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Score ESGreen
Risco ESG por CNPJ e CPF, de 0 a 1.000 (quanto maior, menor o risco), em 12 camadas.
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IRC-ESGreen
Índice de Risco Climático por gleba, contrato e carteira, de 0 a 100 (quanto maior, maior o risco), com exposição em reais.
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Monitoramento ESGreen
Clientes, fornecedores e parceiros acompanhados continuamente, com alertas e gestão de ocorrências.
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Pré-análise ESGreen
Relatório individual por CNPJ ou CPF para onboarding, crédito e compliance.
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Dados & API
70+ fontes, modelo de dados por CNPJ, CPF, gleba, contrato e carteira, e entrega via API, painel, laudo, alertas e lote.
Cada exigência mapeada para um dado, uma evidência e um relatório.
Quem cumpre a norma é o banco. A ESGreen fornece dados, evidência e trilha.
| Norma | Prazo e status | O que exige | Como a ESGreen apoia |
|---|---|---|---|
| Res. BCB 586/2026 + IN BCB 772/2026 (novo GRSAC) | Publicadas em 03/09/2026. Em vigor a partir de 01/01/2027. S1 e S2 divulgam em 2028 (data-base dez/2027); S3 a partir da data-base 31/12/2028 | Relatório GRSAC com tabelas quantitativas, contrapartes classificadas por CNAE. Pela minuta da CP 127/2025: exposições por setor, crédito agro por bioma, seca e chuva intensa por região, exposições sociais e ambientais, plano de transição. |
Classificação por CNAE, Score ESGreen por contraparte e IRC-ESGreen por gleba e região como insumos para as tabelas. |
| Res. CMN 5.185/2024 (IFRS S1/S2) | Exercício 2026 para instituições financeiras de capital aberto e líderes S1 e S2; 2028 para S3 | Relatório de sustentabilidade (CBPS 01/02) com asseguração razoável por auditor independente. |
Trilha de evidência pronta para asseguração razoável e insumos de risco físico para o IFRS S2. |
| Res. BCB 151/2021 (DRSAC) | Remessa semestral, em fevereiro e agosto | Avaliações de risco social, ambiental e climático de exposições e devedores. |
Sinalizações por contraparte, com fonte e data, prontas para compor o documento. |
| Res. CMN 4.945/2021 (PRSAC) | Em vigor desde 01/07/2022 | Política de responsabilidade social, ambiental e climática aprovada e aplicada. |
Da política à evidência: a PRSAC aplicada a clientes, fornecedores e operações. |
| Res. CMN 4.943 e 4.944/2021 | Em vigor desde 2022 | Risco social, ambiental e climático no gerenciamento integrado de riscos (S1 a S4; S5 no regime simplificado). |
Score ESGreen e IRC-ESGreen como insumos para apetite de risco, limites e testes de estresse. |
| Res. CMN 5.268/2025 (crédito rural) | PRODES desde abr/2026 (acima de 4 módulos fiscais) e a partir de jan/2027 (demais). Monitoramento remoto de contratos acima de 300 ha desde 01/03/2026 | Verificação de supressão de vegetação após 31/07/2019 e monitoramento por sensoriamento remoto documentado e auditável. |
Checagens por CPF, CNPJ e imóvel e risco climático por gleba, com fonte, data e versão. |
| Taxonomia Sustentável Brasileira e Sistema MRV | Voluntária no início. Bancos S1 e S2 previstos na Onda 1, com Portal MRV em ≈2027; verificação obrigatória em ≈2029 | Indicadores PAS (ativos sustentáveis no balanço) e POVS (operações viabilizadoras fora do balanço), com classificação por CNAE. |
Preparado para o Sistema MRV da TSB: classificação por CNAE e evidência por operação. |
| Circular BCB 3.978/2020 (PLD/FT) | Em vigor | Procedimentos para conhecer clientes, funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados. |
Monitoramento contínuo de terceiros com listas restritivas, sanções internacionais e notícias. |
| Res. CMN 4.893/2021 | Em vigor | Política de segurança cibernética e requisitos para contratar serviços de processamento, armazenamento de dados e nuvem. |
Página Confiança e material de diligência de fornecedor enviado sob demanda. |
≈ indica estimativa com base no caderno do Sistema MRV da TSB (T0 = 2025).
Linha do tempo 2026 a 2029
- Em vigor ou concluído
- Próximo
- Estimativa
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2026
- Mar/Abr CMN 5.268: monitoramento remoto e checagem PRODES no crédito rural (Em vigor ou concluído) CMN 5.268
- Set BCB 586 e IN 772 publicam o novo GRSAC (Em vigor ou concluído) BCB 586
- Hoje,
- Exercício Primeiro exercício sob a CMN 5.185 (IFRS S1/S2 para instituições financeiras) (Próximo) CMN 5.185
- 30/12 EUDR para grandes e médias empresas (Próximo) EUDR
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2027
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2028
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2029
- Previsto: 2029 TSB: verificação obrigatória por verificadores acreditados (Estimativa) TSB
Conteúdo informativo; não constitui parecer jurídico. Atualizado em .
Infraestrutura de dados que o mercado financeiro já utiliza
Validação em carteira real de crédito rural
- 414 contratos
- 1.023 glebas
- 160 cidades no PR, SC e RS
Carteira de uma cooperativa de crédito do Sul do Brasil.
Alerta emitido
12 diasGeada de −1,6 °C prevista para 14/07 em Caxias do Sul, identificada com 12 dias de antecedência.
Lançamento
IRC-ESGreen apresentado na FEBRABAN TECH 2026, de 24 a 26/08/2026, em São Paulo.
Ver notíciasCitação documentada
A ESGreen é citada no Relatório de Sustentabilidade Sicredi 2025 (cap. 6, p. 127, GRI 2-6 | 3-3) como a plataforma utilizada para monitorar e avaliar o ESG de fornecedores.
Dados de set/2026.
Integrável à esteira de crédito e aos sistemas de risco.
Na esteira de crédito, no comitê e no reporte. Via API, painel, laudo ou alerta.
- Laudo por operaçãoanexável ao dossiê de crédito.
- Painel operacionalranking, filtros e visão 360° do cliente.
- Painel executivotermômetro, mapa e cenários da carteira.
- Alertaspor evento previsto e operação afetada.
- APIconsulta no fluxo de originação. Documentação sob demanda.
- Reporte regulatórioevidência para Banco Central, auditoria e IFRS S2.
Preparado para a due diligence de fornecedor
Instituições reguladas avaliam prestadores de serviços de processamento e armazenamento de dados e de computação em nuvem com base na Resolução CMN 4.893/2021. A página Confiança reúne segurança da informação, privacidade e LGPD, e o material de diligência de fornecedor é enviado sob demanda.
Um especialista da ESGreen confirma o escopo e responde em até um dia útil.
Research para bancos
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Cadeia de fornecedoresResearch
Monitoramento de fornecedores: por que 48% têm um risco ativo
Na base ESGreen, cerca de 48% das empresas monitoradas têm ao menos um alerta ativo. Veja por que o risco de fornecedores fica invisível e como monitorá-lo.
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MRV e relatoGuia
MRV ESG na Taxonomia Sustentável Brasileira: o que muda na prática para instituições financeiras
O que a Taxonomia Sustentável Brasileira (Decreto 12.705/2025) e o seu Sistema MRV mudam para bancos e cooperativas em crédito, risco e compliance.
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PapersPaper
LIFT Papers 2026: ESGreen Insights, dados ESG para o Sistema Financeiro com Bacen e Fenasbac
O projeto ESGreen Insights – Dados para Sustentabilidade, publicado no LIFT Papers 2026 (Banco Central e Fenasbac), com o paper completo para download.
Perguntas frequentes
Respostas curtas para as dúvidas mais comuns.
Ainda tem dúvidas? Fale com especialista
O que muda no relatório GRSAC com a Resolução BCB 586?
A Resolução BCB 586 e a IN BCB 772, publicadas em 03/09/2026, substituem a Resolução BCB 139 e a IN 153 e entram em vigor em 01/01/2027. O relatório passa a ter tabelas quantitativas. Instituições S1 e S2 fazem a primeira divulgação em 2028, com data-base de dezembro de 2027; o S3 segue a partir da data-base de 31/12/2028.
Quais tabelas o novo GRSAC deve incluir?
A minuta da Consulta Pública 127/2025 previa, entre outras, exposições e emissões financiadas por setor, crédito agro por bioma, exposição a seca e a chuva intensa por região, exposições a risco social e ambiental e plano de transição. A lista final deve ser conferida na IN BCB 772.
Como a ESGreen apoia a asseguração razoável exigida pela CMN 5.185?
Cada dado entregue pela ESGreen carrega fonte, data e versão, as rodadas do IRC-ESGreen são datadas e a metodologia é versionada. Assim o auditor consegue rastrear cada número até a origem. A ESGreen não emite asseguração: fornece a trilha de evidência que o banco apresenta ao auditor.
A ESGreen se integra à esteira de crédito?
Sim. O risco pode ser consultado via API no fluxo de originação, anexado ao dossiê de crédito como laudo por operação e acompanhado por alertas. O escopo de integração é definido na proposta.
Quais fontes a ESGreen utiliza?
Mais de 70 fontes públicas, regulatórias e globais, entre elas Receita Federal, CNJ, IBAMA, ICMBio, MTE, IBGE, INPE e MapBiomas, além de listas restritivas nacionais (CEIS, CNEP, TCU, CVM) e sanções internacionais (OFAC, Reino Unido, União Europeia, Interpol e ONU). A lista por grupo está na página de metodologia.
O Score ESGreen é um rating de crédito?
Não. O Score ESGreen, o IRC-ESGreen e os índices da ESGreen são avaliações baseadas em dados públicos, regulatórios e em modelos próprios. Não constituem rating de crédito, recomendação de investimento ou parecer jurídico e devem ser usados como insumo para decisões do próprio banco.
Vamos conversar sobre os riscos da sua carteira?
Em uma conversa de 30 minutos, mostramos a infraestrutura aplicada à sua carteira, à sua esteira de crédito e às suas obrigações regulatórias.
- Demonstração com casos do sistema financeiro
- Pré-análise de CNPJs da sua base
- Leitura de exposição climática da carteira rural
Ou escreva para contato@esgreen.com.br
Um especialista da ESGreen responde em até um dia útil para combinar o horário.