Plataforma, aplicações
Pessoa Física ESGreen: integridade de CPFs, sócios e administradores, do cadastro ao monitoramento
Associados, clientes, tomadores, avalistas, sócios e administradores.
Verificação de integridade, KYC e PLD de pessoas físicas, da entrada ao fim do relacionamento. Situação cadastral, exposição política, sanções, processos e certidões em uma ficha por pessoa, com alertas e trilha de tratamento.
- Carteira
- Pessoas físicas de exemplo
- Escopo
- Associados, sócios e administradores
-
Listas restritivas
Inclusão em lista de sanções
EV-2026-09-30-2104 -
PEP
Nomeação para cargo público
EV-2026-09-30-2111 -
Processos
Processo judicial novo
EV-2026-09-30-2117 -
Certidões
Certidão vencida
EV-2026-09-30-2123 -
Situação cadastral
Alteração na situação do CPF
EV-2026-09-30-2130
Contexto
Por trás de cada contraparte, há pessoas
Associados, clientes, tomadores, avalistas, sócios e administradores. Muitas vezes, o risco de integridade de uma operação está em uma pessoa, e não no CNPJ. Quando a verificação acontece só no cadastro, o que muda depois fica fora do radar.
- Cadastro que envelhece. A pessoa aprovada no onboarding pode passar a ser exposta politicamente, entrar em uma lista de sanções ou responder a novos processos.
- Sócios fora do acompanhamento. O fornecedor está em dia, mas quem o controla e quem o administra não é verificado.
- Evidência dispersa. Consultas avulsas e planilhas não registram o que foi visto, o que foi decidido e por quem.
A Pessoa Física ESGreen leva para os CPFs da sua base a mesma disciplina do monitoramento de empresas.
Sócios e administradores
Da empresa às pessoas que a controlam
Os sócios e administradores das empresas que você já monitora entram no acompanhamento de pessoa física sem cadastro manual. O risco de quem está por trás de fornecedores, clientes e parceiros passa a ser visto junto com o da empresa.
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CNPJ
Empresa monitorada
Fornecedor, cliente ou parceiro que a sua equipe já acompanha.
- Fornecedor
- Cliente
- Parceiro
-
CPFs
Sócios e administradores
Quem controla e quem administra a empresa, incluídos no acompanhamento de pessoa física.
- Pessoa A · sócio
- Pessoa B · sócio
- Pessoa C · administração
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Ficha e trilha
Alertas por pessoa
Cada pessoa com a sua ficha, os seus alertas e o registro de cada tratamento.
- Pessoa A PEP
- Pessoa B Sem alertas
- Pessoa C Certidão vencida
O Score ESGreen da empresa considera o próprio CNPJ. Cada pessoa tem a sua análise e os seus alertas próprios. Conhecer o Score ESGreen
Ver empresa, sócios, empresas dos sócios e cruzamentos na Visão 360°
Como funciona
Do cadastro à decisão registrada
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Inclusão
A equipe inclui as pessoas da sua base e traz para o acompanhamento os sócios e administradores das empresas que já monitora.
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Verificação
Cada pessoa ganha uma ficha de integridade: situação cadastral, exposição política, sanções e listas restritivas, processos, certidões e vínculos societários.
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Acompanhamento
Quando algo relevante muda, a equipe recebe o alerta na ficha da pessoa e um resumo diário por e-mail.
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Tratamento
Cada alerta tratado recebe um protocolo e registra quem o finalizou. A decisão é da sua equipe, com trilha de auditoria.
Evidência, não declaração.
Entregáveis
O que a sua equipe vê e decide
- Visão consolidadaPainel da carteira de pessoas
- Leitura consolidada da base: pessoas expostas politicamente, sancionadas, com processos ativos ou com indicação de óbito, que ajuda a prevenir fraude cadastral, e as empresas a que cada pessoa está ligada. Exportação em planilha.
- ProfundidadeFicha de integridade por pessoa
- Situação cadastral, PEP e histórico de PEP, cargos públicos, sanções e listas restritivas, processos, certidões, vínculos societários, dados profissionais e apontamentos de KYC e compliance.
- RastreabilidadeAlertas por pessoa
- Alertas cadastrais, de compliance, de processos, de certidões, de PEP, de óbito e de sanção, organizados por pessoa, com protocolo de tratamento e registro de quem finalizou cada um.
- RotinaResumo diário por e-mail
- O contratante recebe por e-mail um resumo dos alertas, para priorizar a análise do dia.
- Antes da decisãoPré-análise de CPF
- Relatório individual por CPF para onboarding, crédito ou contratação. A consulta de crédito é opcional e liberada por perfil de acesso.
- RegularidadeCertidões de pessoa física
- Certidões federais, de integridade e correcionais, ambientais, de antecedentes e de situação cadastral, acompanhadas como nas empresas.
Antes e durante
Antes da decisão e ao longo da relação
| Pré-análise de CPF | Monitoramento de pessoa física | |
|---|---|---|
| Pergunta | Posso seguir com esta pessoa hoje? | O que mudou com as pessoas da minha base? |
| Escopo | Um CPF por vez, sob demanda | Toda a base de pessoas, de forma contínua |
| Momento | Onboarding, crédito ou contratação | Durante todo o relacionamento |
| Entrega | Relatório individual por CPF | Ficha, alertas por pessoa e trilha de tratamento |
A Pré-análise atende CNPJ e CPF. O Monitoramento acompanha CNPJs e CPFs na mesma rotina. Conhecer o Monitoramento
Aplicações
Para quem decide sobre pessoas
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Cooperativas de crédito e bancos
O cadastro de associados e clientes precisa continuar válido depois do onboarding.
Onboarding e manutenção cadastral de associados e clientes pessoa física, inclusive produtor rural, com KYC e PLD documentados.
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Empresas: compras e integridade
O fornecedor está em dia, mas quem o controla não é verificado.
Sócios e administradores de fornecedores e parceiros no mesmo acompanhamento das empresas, como parte da diligência de terceiros.
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Crédito
A análise olha o tomador e esquece o avalista.
Avaliação do tomador pessoa física e do avalista, antes da concessão e durante a vigência da operação.
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Compliance e PLD
Exposição política e sanções mudam sem aviso.
Pessoas expostas politicamente e sanções acompanhadas de forma contínua, com protocolo de tratamento.
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Seguradoras e gestoras
Contrapartes pessoa física também entram na política de integridade.
Verificação de integridade de contrapartes pessoa física, na entrada e ao longo do relacionamento.
LGPD e confiança
Tratamento responsável de dados pessoais
Dados de pessoas físicas pedem cuidado. A plataforma apoia o cumprimento da LGPD pela sua instituição, com finalidade definida, acesso controlado e trilha de auditoria.
O tratamento é regido pela política da plataforma e pelos contratos com os clientes, que definem os papéis de controlador e operador.
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Finalidades legítimas
Prevenção a fraudes, PLD e KYC, cumprimento de obrigação legal ou regulatória e proteção do crédito. A finalidade é informada pela instituição contratante.
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Acesso por perfil e trilha de auditoria
Cada usuário vê o que o seu perfil permite. Consultas, alertas e tratamentos ficam registrados, com autor e data.
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Fontes públicas e regulatórias
Os dados vêm de fontes públicas e regulatórias. Cada dado mostra a fonte e a data da coleta.
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Canal do titular
A pessoa pode pedir informações e a correção de um dado ao encarregado pelo tratamento de dados (DPO), em dpo@esgreen.com.br. Verificamos a informação na fonte e respondemos com o resultado.
A plataforma apoia o cumprimento da LGPD pela instituição. Conteúdo informativo; não constitui parecer jurídico.
Regulação
KYC, PLD e diligência de terceiros com evidência
- Circular BCB 3.978 Conheça seu cliente, com pessoas expostas politicamente e sanções verificadas na entrada e ao longo da relação.
- CMN 4.945 (PRSAC) Risco das contrapartes pessoa física dentro da política, com rotina contínua.
- Decreto 11.129/2022, art. 57, XIII Diligência baseada em risco sobre sócios e administradores de fornecedores e parceiros.
- LGPD Finalidade, acesso controlado e canal do titular no tratamento de dados pessoais.
A plataforma apoia o cumprimento das normas pela instituição, com dados, evidências e trilha. Conteúdo informativo; não constitui parecer jurídico.
A mesma base que já monitora empresas e carteiras
- empresas avaliadas e monitoradas
- 100 mil+
- instituições que usam a infraestrutura da ESGreen
- 60+
- fontes públicas, regulatórias e globais integradas
- 70+
Dados de set/2026. Fonte: base ESGreen.
A Pessoa Física ESGreen usa a mesma infraestrutura de dados ESG e climáticos que acompanha fornecedores, clientes e carteiras, com cada dado ligado à fonte e à data da coleta.
Formatos de entrega
Onde a informação chega
- Painel Com a carteira de pessoas e as empresas ligadas.
- Ficha por pessoa Com o histórico de alertas e tratamentos.
- Resumo por e-mail Com os alertas para o contratante.
- Planilha Exportação da carteira de pessoas.
Cada informação com a fonte e a data da coleta
Consultas de CPF envolvem dados pessoais. As bases legais do tratamento, a finalidade informada pela instituição e os direitos dos titulares estão descritos na página Confiança e na Política de privacidade.
Perguntas frequentes
Respostas curtas para as dúvidas mais comuns.
Ainda tem dúvidas? Fale com especialista
Quais dados de pessoa física a ESGreen acompanha?
Situação cadastral do CPF, exposição política (PEP) e histórico de PEP, cargos públicos, sanções e listas restritivas nacionais e internacionais, processos judiciais, certidões, vínculos societários, dados profissionais e apontamentos de KYC e compliance. Os dados vêm de fontes públicas e regulatórias, e cada dado mostra a fonte e a data da coleta.
Como a ESGreen trata dados pessoais diante da LGPD?
A plataforma apoia o cumprimento da LGPD pela instituição. O tratamento serve a finalidades legítimas, como prevenção a fraudes, PLD e KYC, cumprimento de obrigação legal ou regulatória e proteção do crédito. O acesso é controlado por perfil, as ações ficam na trilha de auditoria e os papéis de controlador e operador são definidos nos contratos com os clientes. O encarregado, as bases legais e o canal do titular estão descritos na página Confiança.
Dá para incluir os sócios dos fornecedores automaticamente?
Sim. Os sócios e administradores das empresas que você já monitora entram no acompanhamento de pessoa física sem cadastro manual. Assim, o risco de quem está por trás de fornecedores, clientes e parceiros fica no mesmo lugar que o da empresa.
Qual a diferença entre a Pré-análise de CPF e o monitoramento de pessoa física?
A Pré-análise é um relatório individual por CPF, para a decisão de onboarding, crédito ou contratação. O monitoramento acompanha toda a base de pessoas ao longo do relacionamento e avisa quando algo muda.
O que gera alerta?
Mudanças cadastrais, de compliance, de processos, de certidões, de exposição política (PEP), de indicação de óbito e de sanções. Cada alerta chega na ficha da pessoa, e o tratamento recebe um protocolo com o registro de quem o finalizou.
Como uma pessoa pede correção de um dado?
Pelo canal do encarregado pelo tratamento de dados (DPO): escreva para dpo@esgreen.com.br e informe o CPF e o dado que deseja contestar. Verificamos a informação na fonte e respondemos com o resultado. A correção de um dado de origem cabe ao órgão ou à base que o publicou; a ESGreen reflete a informação oficial atualizada.
A consulta de crédito está incluída?
É opcional. Na Pré-análise de CPF, a consulta de crédito é liberada por perfil de acesso, conforme o contrato.
Vamos conversar sobre as pessoas da sua base?
Associados, clientes, sócios ou administradores. Agende 30 minutos para conhecer a Pessoa Física ESGreen.
- Demonstração com casos do seu segmento
- Pré-análise de CNPJs da sua base
- Leitura de exposição climática de operações e ativos
Ou escreva para contato@esgreen.com.br